첫째, 확정 수익·원금 보장처럼 들리게 만드는 표현입니다. "기관이 매입 확약을 했다", "손실 가능성은 사실상 0%" 같은 말이 반복되는데, 실제 계약서에는 손실 위험이 작게라도 적혀 있는 경우가 많습니다. 이런 불일치가 보이면 설명 의무 위반이나 허위 고지 여부를 의심해볼 필요가 있습니다.

둘째, 자금 흐름을 흐리게 만드는 송금 지시입니다. 펀드 계좌가 아니라 개인 명의·제3자 명의로 보내 달라고 하거나, "일단 맡겨두면 편입 처리해드린다"고 말하는 방식이 대표적입니다. 정상적 사모펀드라면 가입 절차와 납입 구조가 비교적 명확해야 하며, 유사수신행위 규제에 관한 법률 위반 소지가 있는 모집 형태도 함께 점검하셔야 합니다.

사모펀드투자사기가 의심되면, 감정적으로 따지기 전에 "증거 확보 → 지급·이체 관련 조치 → 형사·민사 트랙 분리"로 움직이시는 것이 보통 유리합니다. 대화 캡처, 녹취, 투자제안서, 문자·메신저, 입금 내역, 계약서 원본/사본을 한 폴더로 모아두시고, 언제 누구에게 어떤 설명을 들었는지 시간순으로 정리해 두세요.

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1) 형사 절차: 사기·특경법 관점으로 정리

형법상 사기는 기망행위로 재산상 이익을 취득하면 성립할 수 있고, 편취 금액이 일정 규모 이상이면 특정경제범죄 가중처벌 등에 관한 법률로 가중될 수 있습니다. "처음부터 운용 의사·능력이 없었는지", "허위 자료로 판단을 흐렸는지"가 핵심이므로, 말의 진위보다 자료의 모순을 찾아 정리하는 것이 중요합니다.

2) 민사 절차: 손해배상·부당이득 반환을 병행

형사 고소와 별개로, 민법상 불법행위 손해배상이나 부당이득 반환 청구를 검토할 수 있습니다. 상대방이 자산을 빼돌릴 가능성이 보이면 가압류 등 보전처분을 서둘러야 하는데, 이때도 계좌·부동산 등 특정 가능한 재산 단서가 있으면 훨씬 실무적으로 움직이기 좋습니다.

3) '연락 두절' 이전에 할 일: 지급정지 등 실무 조치

송금이 사기이용계좌로 의심되는 경우, 금융회사에 관련 신고 절차를 문의하고 경찰 신고와 함께 자료를 제출하는 방식이 활용됩니다. 다만 건별로 요건과 가능 범위가 다를 수 있어, 이체 시점과 계좌 정보를 정확히 확보해 두시는 것이 우선입니다.

아래는 실제 상담 현장에서 자주 겹치는 흐름을 '가상의 예시'로 재구성한 것입니다. 모두가 동일하진 않지만, 본인 상황과 맞닿는 부분이 있으면 체크해두세요.

이 시나리오에서 중요한 포인트는 "설명이 바뀐 순간"과 "돈이 이동한 순간"입니다. 두 시점을 중심으로 자료를 모으시면, 이후 법적 절차에서 주장과 입증이 훨씬 정돈됩니다.

앞으로 유사한 권유를 받으실 때는, 아래 항목을 간단히라도 확인해보시면 사모펀드투자사기 위험을 크게 줄일 수 있습니다.

• 문서 일치: 구두 설명(메신저 포함)과 계약서·설명서의 위험 고지가 같은 취지인가요?
• 자금 경로: 납입 계좌의 명의와 가입 주체가 일치하고, 제3자 송금을 요구하지 않나요?
• 환매 구조: 환매 제한(락업)과 수수료, 기준가 산정 방식이 구체적으로 적혀 있나요?
• 압박 여부: "지금만 가능" 같은 조급함을 유도하며 숙려 시간을 주지 않나요?

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