수익률이 지나치게 높고, 짧은 기간 안에 원금 회수를 장담하며, 외부에 알리지 말라고 하는 경우라면 한 번 더 의심해 보셔야 합니다. 특히 출금을 미루면서 세금이나 수수료를 이유로 추가 송금을 요구한다면 전형적인 경고 신호로 볼 수 있습니다.

중요한 것은 빠른 정리입니다. 누가 언제 어떤 말을 했는지 시간을 기준으로 정리하면 이후 진술과 자료 제출이 훨씬 수월해집니다.

수사기관은 말보다 자료를 봅니다. 그래서 최초 송금 내역, 상대방 계좌 정보, 카카오톡이나 문자 대화, 투자 설명서, 녹음 파일이 있으면 빠짐없이 확보하셔야 합니다. 화면 캡처만 남기지 마시고, 가능하다면 원본 파일도 함께 보관하시는 편이 좋습니다.

형사절차는 상대의 범죄 성립 여부를 따지는 과정이고, 민사회수는 실제 손해를 돌려받기 위한 절차입니다.둘은 목적이 다르기 때문에 함께 준비하는 편이 유리합니다. 형법상 사기죄, 경우에 따라 유사수신행위 관련 법률이나 자본시장 관련 위반이 문제될 수 있으므로 사안별 검토가 필요합니다.

피해자분들이 가장 많이 놓치는 부분은 진술의 일관성과 증거 보전입니다. 처음에는 단순 투자로 생각했다가, 나중에 사기로 느껴졌다고 말씀하시는 경우가 있는데, 그 변화 과정도 자연스럽게 설명할 수 있어야 합니다.중간에 삭제된 메시지나 사라진 링크도 포기하지 말고 복원 가능성을 확인해 보셔야 합니다.